FinTS (HBCI) & EBICS

FinTS (Financial Transaction Services) ist ein modernes und sicheres Übertragungsverfahren für den Inlandszahlungsverkehr und der Nachfolger von HBCI (Home Banking Computer Interface).

Einzel-, Sammel- und Terminüberweisungen, SEPA-Überweisungen (Euro-Überweisungen), Sammellastschriften, die Anlage und Änderung von Dauerafträgen und Umsatzabfragen sind mit FinTS/HBCI durchführbar.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Inlandszahlungsverkehr für Girokonten
• Zugriff möglich per Internet mit einem Provider Ihrer Wahl
• 24 Stunden am Tag weltweit verfügbar
• sicher durch Verschlüsselung und Authentifizierung
• wird von allen aktuellen Zahlungsverkehrsprogrammen unterstützt
• FinTS/HBCI überträgt 14 Zeilen Verwendungszweck à 27 Zeichen

So funktioniert FinTS/HBCI

• Wer mit wem? FinTS (HBCI) lässt keinen Zweifel:
  Bei der Erstanmeldung (Initialisierung) tauschen Sie mit Ihrer Bank elektronische Signaturen aus. So kann sich kein Dritter für Sie oder Ihre Bank ausgeben.
• Ihre Aufträge bleiben geheim:
  Alle Daten werden verschlüsselt übertragen und sind für Dritte unleserlich. Dafür sorgt Ihr persönlicher Schlüssel.
• Jeder Auftrag ist einzigartig:
  Ihre Daten werden vor der Übertragung jedes Mal neu verschlüsselt. Eine Manipulation der Daten wird damit unmöglich.
• Keine Doppelbuchungen:
  Durch eine Validitätsprüfung werden an einem Buchungstag mehrfach eingereichte Überweisungen und Lastschriften erkannt und vom Bankrechner abgelehnt.

Unsere Zahlungsverkehrsprogramme StarMoney und Profi cash unterstützen FinTS (HBCI). Die Berliner Volksbank arbeitet mit dem Standard FinTS 3.0. Die verwendeten Schlüssel können eine Länge bis maximal 4.096 bit haben und entsprechend damit dem Stand der Technik.

EBICS (Electronic Banking Internet Communication Standard) ist der aktuelle Übertragungsstandard zwischen Firmenkunden und der Bank. Als Nachfolger des FTAM-Standards steht EBICS zur Datenfernübertragung insbesondere von großen Datenmengen zur Verfügung.

Ihre Vorteile auf einen Blick

• Hohe Kompatibilität durch einheitliche Standards (Unterstützung durch alle deutschen Kreditinstitute).
• EBICS nutzt internationale (Verschlüsselungs-)Standards wie XML, HTTPS, TLS, ZIP.
• Hohe Sicherheitsstandards, moderne Verschlüsselungsverfahren, insbesondere die Signatur jedes Auftrages schützen vor Manipulation.
• Standortunabhängige Freigabe von Aufträgen mit der verteilten elektronischen Unterschrift (VEU).
• Keine zusätzlichen Kosten für die Infrastruktur: Bestehender Internetanschluss wird genutzt, keine zusätzliche ISDN-Leitung erforderlich.

Für die Abwicklung Ihres Zahlungsverkehrs mit EBICS empfehlen wir Ihnen das Zahlungsverkehrsprogramm Profi cash.

SEPA-Lastschriften und SEPA-Überweisungen

Seit 09.11.2009 können Sie SEPA-Lastschriften über die Auftragsart CDB (SEPA-Firmenlastschrift) und CDD (SEPA-Basislastschrift) nutzen. Zusätzlich können Sie seitdem auch die Auftragsart CCT (SEPA-Überweisung) nutzen.

Damit Sie diese Auftragsarten nutzen können, brauchen Sie die neueste Version Ihres Zahlungsverkehrsprogrammes.

Geschäftsvorfallcodes

• Veränderungen der Formate MT940 und MT942
• Übersicht der Geschäftsvorfallcodes
  

FinTS/HBCI

Mit der ServiceDirekt-Vereinbarung können Sie einen VR-NetKey zur Nutzung des InternetBanking, TelefonBanking, MobileBanking und ElectronicBanking, sowie eine VR-NetworldCard oder eine (Ersatz-)Benutzerkennung zur Nutzung des ElectronicBanking bestellen.

• ServiceDirekt-Vereinbarung (pdf)
• Sonderbedingungen OnlineBanking (pdf)

EBICS

Die folgenden Formulare ermöglichen es Ihnen, einen EBICS-Zugang neu zu beantragen, Änderungen an einem bestehenden EBICS-Zugang zu veranlassen oder Ihren FTAM/EU-Zugang auf EBICS umzustellen.

• EBICS-Neuantrag (pdf)
• EBICS-Änderungsantrag (pdf)
• Bedingungen für die Datenfernübertragung (pdf)
• EBICS-Ergänzungsantrag (pdf)

Kontaktadresse

Bitte beachten Sie, dass wir die rechtsgültig unterschriebenen Aufträge nur im Original verarbeiten können. Senden Sie diese bitte an

Berliner Volksbank eG
FDL P 51
10892 Berlin

bzw. geben Sie diese bei Ihrem Kundenberater ab.

Hashwerte für die Initialisierung

Bei bestimmten Funktionen (z. B. Erstellung einer elektronischen Unterschrift) zeigt Ihnen Ihr Zahlungsverkehrsprogramm die Hashwerte der Bank an. Hier können Sie diese vergleichen und dann im Programm die Übereinstimmung bestätigen.

Hash-Werte für die Initialisierung des FinTS/HBCI-Verfahrens

FinTS 3.0 (RDH-7, RDH-9 und RDH-10)
5B FC F6 61 27 A6 36 A5 54 EC E6 2E CD AA 7F DB
2B 46 9E 21 78 65 3D 61 16 3A 37 31 DC 40 9F 49

SHA1-Fingerprint des HBCI-SSL-Zertifikats
44 f2 36 4d 49 8a f8 8c a8 e2 19 df 5c 60 74 c6 41 3a fc 7a

Hash-Werte für die Initialisierung des EBICS-Verfahrens

Authentifikationsschlüssel (EBICS-Version 2.2):
32 C9 7E C5 5B 94 10 D5 88 F7
A7 1B 3A 3C 2A 5C D0 15 DC 66

Verschlüsselungsschlüssel (EBICS-Version 2.2):
71 5B 93 9F 28 52 EB 8D A2 2A
64 CB D4 C0 0C 70 6C EB 34 5E

Authentifikationsschlüssel (EBICS-Version 2.4):
6D BC 60 C4 F3 99 1C C5 D6 B6 43
3E 53 C0 26 9F C8 69 89 E4 60 F5
53 00 D6 D2 DC 05 F2 FB 3F ED

Verschlüsselungsschlüssel (EBICS-Version 2.4):
31 60 B7 6D 14 41 ED 4A 18 30 7E
71 F6 D3 54 40 3A A6 BF 88 22 2B
90 5D 72 0E 76 9E 7F 3C C8 A8