Die häufigsten Fragen, die Sie uns im Zusammenhang mit dem Online-Banking, dem Sm@rt-TAN plus Verfahren und dem mobileTAN-Verfahren haben wir für Sie zusammengetragen und hier in Form von FAQ-Listen zur Verfügung gestellt.
Sofern weitere Fragen auftauchen, werden wir diese Listen entsprechend überarbeiten.
Um alle Funktionalitäten im Online-Banking nutzen zu können, aktivieren Sie bitte JavaScript im Browser bzw. fügen Sie *.berliner-volksbank.de den vertrauenswürdigen Seiten in den Einstellungen hinzu.
Sie können von jeder Seite des Internetauftritts der Berliner Volksbank das Online-Banking aufrufen. Den Link hierzu finden Sie immer rechts oben auf der Seite. Durch klicken auf den Button "Anmeldung Online-Banking" öffnet sich ein Layer, innerhalb diesem Sie sich als Privatkunde oder als Firmenkunde zum Online-Banking anmelden können.
Beachten Sie bitte, dass Sie für den Zugriff auf den Firmenkundenbereich eine separate Freischaltung benötigen. Die Standardgeschäftsprozesse (wie Überweisungen, Kontoumsätze, Daueraufträge und Terminüberweisungen) können Sie als Geschäftskunde auch im Online-Banking für Privatkunden erledigen.
Der VR-NetKey ist sozusagen der Benutzername zu Ihrem Online-, Telefon-, Mobile- und Electronic-Banking. Der VR-NetKey besteht aus einer 5- bis 11-stelligen Nummer.
Zur Anmeldung im Online-Banking können Sie anstelle des VR-NetKeys auch einen "Alias" nutzen. Den "Alias" können Sie sich nach Anmeldung mit Ihrem VR-NetKey im Online-Banking unter dem Punkt "Service > Alias" vergeben.
Bitte beachten Sie vor Einrichtung folgendes:
Hierzu rufen Sie nach Ihrer Anmeldung im Online-Banking den Punkt "Service > PIN ändern" auf. Die PIN kann 5 bis 20 Stellen lang sein und darf Buchstaben und auch das Sonderzeichen "@" enthalten.
Möchten Sie mit der PIN auch das Telefon-Banking nutzen oder Aufträge über den Kunden-Service erteilen, muss diese numerisch sein, da am Telefon keine Buchstaben oder Zeichen eingegeben werden können.
Tipps für die Vergabe eines guten Passwortes finden Sie auf der Website des Bundesamtes für Sicherheit in der Informationstechnik.
Die Kontenübersicht im Online-Banking kann nach Ihren Wünschen unter dem Menüpunkt "Service > My eBanking > Individuelle Übersicht Ihrer Konten und Depots festlegen" zusammenstellt werden.
Wählen Sie, welche Konten und/oder Depots in Ihrer persönlichen Kontenübersicht angezeigt werden sollen und legen Sie fest, ob die neue Kontenübersicht im Bereich Banking und/oder Brokerage als Standardseite erscheinen soll.
Unter "Service > My eBanking > Individuelle Startseite festlegen" können Sie die Seite bestimmen, die nach der Anmeldung im Online-Banking angezeigt werden soll, z. B. die Umsatzübersicht Ihres Gehaltskontos.
Zur Nutzung der Sm@rt-TAN plus benötigen Sie einen Kartenleser von der Berliner Volksbank oder einer anderen Bank, der den HHD 1.4-Standard unterstützt. Die Version steht i. d. R. auf der Rückseite des Kartenlesers. Ältere Versionen (HHD 1.2 oder HHD 1.3.2) sind nicht bei uns einsetzbar.
Unsere TAN-Generatoren der Version 1.4 funktionieren aber auch mit anderen Banken, die diesen Standard nicht ausdrücklich fordern (abwärtskompatibel). Sie können die Leser einfach in unserem Onlineshop kaufen.
Weiterhin benötigen Sie eine Bankkarte (BankCard mit Chip) oder eine HBCI-Chipkarte (VR-Networld Karte). Die Verwendung einer Kreditkarte, VR-SparCard oder VR-ServiceCard ist nicht möglich. Bitte beachten Sie, dass jede VR-BankCard und VR-NetWorldCard nur einem VR-NetKey zugeordnet werden kann.
Sie benötigen einen Sm@rt-TAN plus-Leser von der Berliner Volksbank oder einer anderen Bank, der den HHD 1.4-Standard unterstützt. Die Version steht i. d. R. auf der Rückseite des Kartenlesers. Ältere Versionen (z. B. HHD 1.2 oder HHD 1.3) sind nicht bei uns einsetzbar. Sie können die Leser einfach in unserem Onlineshop kaufen.
Die von uns vertriebenen TAN-Generatoren sind übrigens multibankenfähig und abwärtskompatibel. Das heißt, dass der Sm@rt-TAN plus Leser auch bei anderen Banken verwendet werden kann.
Für die einzelnen Hersteller gehen Sie bitte wie folgt vor
Nein - Sie benötigen lediglich eine Bankkarte (VR-BankCard) oder eine HBCI-Chipkarte (VR-NetWorldCard), die auf Ihren Namen ausgestellt ist. Mit dieser Karte können Sie die TAN für alle Ihre Konten generieren.
Sofern Sie mehrere Karten haben (z. B. eine für Ihr eigenes Konto und eine für das Konto Ihres Ehepartners), können Sie frei entscheiden, welche Karte Sie zur TAN-Generierung für alle Konten einsetzen möchten.
Ja, der Leser kann von mehreren Personen genutzt werden. Pro Familie/Firma muss also nur ein TAN-Generator erworben werden. Das persönliche Identifikations-/Sicherheitsmerkmal ist die eigene VR-BankCard.
Eine VR-BankCard oder VR-NetWorldCard können Sie in jeder unserer Filialen beantragen. Die Beantragung einer VR-BankCard kann auch in unserem telefonischen Kunden-Service (030 3063-3300) erfolgen.
Neben einer Rechnung ist beim gelieferten Kartenleser ein Retourenschein und ein Retourenaufkleber beigelegt. Der defekte Kartenleser ist mit ausgefülltem Retourenschein an die:
GenoLog GmbH
Retoure Onlinebanking-Shop
Am Frauwald 1
65510 Idstein
zu senden.
Die Rücksendung kann unfrei erfolgen, sofern der Warenwert 40 Euro übersteigt bzw. die Art oder Menge nicht der bestellten Ware entspricht. Es erfolgt auf Wunsch eine Rückzahlung bzw. eine Ersatzlieferung.
Wenden Sie sich schnellstmöglichst an den Support der DATAGROUP Mobile Solutions AG unter
um ggf. die Bestellung noch zu korrigieren.
Sofern die Ware nicht zugestellt werden konnte und als Postrückläufer die DATAGROUP Mobile Solutions AG wieder erreicht, wird der Rechnungsbetrag wieder auf dem Belastungskonto erstattet.
Ja, Sie können beide Verfahren parallel nutzen.
Sobald Sie einen Sm@rt-TAN plus-Leser besitzen, klicken Sie einfach im Online-Banking auf den Navigationspunkt "Service > TAN-Verwaltung" und dann auf den Button "Sm@rt-TAN plus anmelden". Folgen Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm.
Wichtiger Hinweis für Nutzer eines Zahlungsverkehrsprogramms
Sofern Sie die Sm@rt-TAN plus innerhalb eines Zahlungsverkehrsprogramms nutzen möchten, erfolgt auch diese Freischaltung zuerst wie oben beschrieben im Online-Banking. Im Zahlungsverkehrsprogramm wird Ihnen dann das freigeschaltete TAN-Verfahren automatisch angezeigt.
Eine Zuordnung Ihrer neuen Karte zur Sm@rt-TAN plus erfolgt automatisch. Sie können die alte Karte bis zum Ablauf der Gültigkeit benutzen. Alternativ können Sie die neu erhaltene Karte sofort nach Erhalt einsetzen. Gegebenenfalls ist vor eine Synchronisierung des ATC-Wertes notwendig (Abfrage: TAN +08).
Sie sollten es vermeiden, beide Karten gleichzeitig einzusetzen, da es zu Problemen durch die unterschiedlichen ATC-Werte der alten und der neuen Karte kommen kann.
In diesem Fall erfolgt keine automatische Zuordnung der neuen Karte zur Generierung der Sm@rt-TAN plus. Bitte erteilen Sie in unserem telefonischen Kunden-Service oder in der Filiale Ihrer Wahl den Auftrag, dass die neue Karte zur Generierung der Sm@rt-TAN zugeordnet wird.
Über den sogenannten "Flickercode" können Sie komfortabel die für die TAN-Generierung notwendigen Daten mittels der Sensoren am TAN-Generator auf das Gerät übertragen. Somit brauchen Sie diese Daten nicht über die Tastatur Ihres Kartenlesers einzugeben.
Die Daten der Transaktion z. B. Kontonummer, Betrag, Transaktionsart werden über die Flickergrafik übertragen und dienen für Sie zur Überprüfung der zu sendenden Daten und Generierung der einmaligen TAN.
Die beste Übertragung erfolgt bei direktem Kontakt der Sensoren mit dem Bildschirm. Die Gummierung an den optischen Sensoren des Lesers wurde zum Schutz des Bildschirms angebracht. Mit ein paar Millimetern Abstand funktioniert die Übertragung in der Regel aber auch recht gut.
Grundsätzlich ja - Übertragungsschwierigkeiten sind in folgenden Fällen bekannt:
Reduzieren Sie die Flickergeschwindigkeit. Falls auch dies zu keinem Erfolg führt, nutzen sie das manuelle Verfahren. Unter Umständen kann auch der Wechsel der Batterie zu einem positiven Ergebnis führen.
Da die Größe der Flickergrafik abhängig von der Bildschirmauflösung ist, muss die Flickergröße ggf. an den Kartenleser angepasst werden. Im Online-Banking unter dem Menüpunkt "Service > My eBanking" können Sie das Verfahren (manuelle oder optische Übertragung), die Grafikgröße und die Geschwindigkeit der Flickergrafik einstellen und auch für die Zukunft speichern.
ATC bedeutet Application Transaction Counter - dies ist ein zusatzliches Sicherheitsmerkmal zur Berechnung der TAN.
Wenn Sie eine TAN generieren und diese nicht benutzen, kommt es zu einer Abweichung des Zählers auf dem Chip auf Ihrer Bank- oder HBCI-Chipkarte. Kommt es zu einer Abweichung von mehr als 24 TAN, muss der ATC-Zähler synchronisiert werden. Sollte eine Synchronisation notwendig sein, können Sie dies unter dem Punkt "Service > TAN-Verwaltung" im Online-Banking selbst durchführen.
Alternativ können Sie die Synchroniseirung unter Angabe des ATC-Zählers der Karte (über Start-Code 08 abzufragen) auch in unserem Kunden-Service telefonisch durchführen lassen. Die Synchronisation erfolgt auch in diesem Fall sofort.
Ja, in der VR-Banking-App ist sowohl die optische Übertragung als auch die manuelle Eingabe möglich.
Die Sm@rt-TAN plus und, sofern freigeschaltet, die mobileTAN werden aus Sicherheitsgründen automatisch gesperrt. Sie bekommen im Online-Banking einen entsprechenden Hinweis angezeigt.
Eine Freischaltung ist unter Angabe des ATC-Zählers der Karte (über Start-Code 08) im telefonischen Kunden-Service (030 3063-3300) möglich.
Das Sm@rt-TAN plus-Verfahren wird gesperrt, jedoch nicht das ggf. vorhandene mobileTAN-Verfahren. Eine Freischaltung ist unter Angabe des ATC-Zählers der Karte (über Start-Code 08) im telefonischen Kunden-Service (030 3063-3300) möglich.
Nein - sofern die Bankkarte gesperrt ist, die Sie auch für Sm@rt-TAN plus benutzen, ist auch eine TAN-Generierung nicht möglich. Nach Erhalt und Freischaltung der Ersatzkarte können Sie diese zur Generierung von Sm@rt-TAN plus nutzen. Die Freischaltung können Sie im telefonischen Kunden-Service (sofort unter 030 3063-3300) oder schriftlich in einer Filiale Ihrer Wahl (mit Bearbeitungszeit) vornehmen lassen.
Ihre Abfragen (z. B. Umsatzabfrage) können Sie im Banking weiterhin durchführen. TAN-pflichtige Prozesse sind bis zur Erstellung und Freischaltung einer Ersatzkarte per Sm@rt-TAN plus nicht möglich.
Folgende Alternativen bieten wir Ihnen:
Der PIN-Schutz kann am Kartenleser optional aktiviert werden. Die PIN dafür ist 5-stellig. Je nach Kartenleser müssen als Start-PIN die letzten 5 Stellen der Kartennummer eingegeben werden, oder die PIN kann frei gewählt werden.
Wir empfehlen den PIN-Schutz nicht zu aktivieren, da nach dreimaliger Falscheingabe der PIN die Bankkarte für die Sm@rt-TAN-Generierung gesperrt ist. Im Falle einer Sperre benötigen Sie eine neue Karte, da die Sperre nicht von der Bank zurückgesetzt werden kann.
Auch wenn Sie einen völlig neuen Kartenleser ohne PIN-Schutz-Aktivierung nutzen, wird die Karte als gesperrt erkannt.
Die Nutzung in einer Teminalserver-Sitzung ist problematisch, da die Flickergrafik oft nicht schnell genug übertragen wird. Die Herabsetzung der Geschwindigkeit kann in Einzelfällen helfen.
Alternativ können die Transaktionsdaten über die manuelle Methode in das Gerät eingetippt werden. Grundsätzlich ist das Verfahren jedoch für Privatkunden und nicht für den Einsatz an einem Terminalserver konzipiert.
Sie benötigen einen VR-NetKey sowie ein Mobiltelefon mit einem Vertrag eines inländischen Mobilfunkanbieters (Rufnummer beginnt mit 01xx). Weiterhin benötigen Sie ein eigenes Girokonto bei der Berliner Volksbank.
Ja, Sie können beide Verfahren parallel nutzen.
Sie sind bereits Sm@rt-TAN plus Nutzer?
Sie nutzen derzeit kein gültiges TAN-Verfahren?
Für die Anmeldung zum mobileTAN-Verfahren wird Girokonto bei der Berliner Volksbank benötigt. Sofern Sie die Freischaltung im Online-Banking vornehmen möchten, müssen Sie Kontoinhaber eines solchen Girokontos sein.
Wenn Sie nur eine Bevollmächtigung für ein solches Konto besitzen, beantragen Sie bitte das mobileTAN-Verfahren in einer Filiale Ihrer Wahl oder über unseren telefonischen Kunden-Service (030 3063-3300).
Die Nutzung des Services mobileTAN ist kostenfrei.
Die Hinterlegung der neuen Telefonnummer kann über unseren telefonischen Kunden-Service (030 3063-3300) oder in einer Filiale Ihrer Wahl schriftlich beauftragt werden. Zur Freischaltung erhalten Sie einen neuen Freischaltcode nach Hause geschickt.
Nein, dies hat keine Auswirkung.
Die angezeigte "Mobiletelefonbezeichnung" bzw. "Telefonbezeichnung" können Sie jederzeit im Online-Banking unter "Verwaltung" ändern. Diese dient ausschließlich informatorischen Zwecken.
Grundsätzlich ja - Berücksichtigen Sie aber bitte, dass bei einer Nutzung des Mobiltelefons im Ausland ggf. Roaming-Gebühren an den Handynetzbetreiber zu bezahlen sind.
Die TAN-SMS wird durch den Netzbetreiber hochpriorisiert versandt. Dieses System der hochpriorisierten Versendung ist im Ausland aber nicht immer bekannt. Da die mobileTAN nach 15 Minuten verfällt, muss jedoch sichergestellt sein, dass die SMS innerhalb dieses Zeitraums bei Ihnen eintrifft. Ist dies nicht der Fall, verfällt die TAN und Sie müssen eine neue anfordern.
Sofern kein Mobilfunknetz bereitsteht, können die SMS nicht (zeitnah) zugestellt werden.
Haben Sie 20 mobileTAN am Tag angefordert aber nicht genutzt, wird für diesen Tag das mobileTAN-Verfahren gesperrt. Am nächsten Tag können Sie ohne separate Freischaltung das mobileTAN-Verfahren wieder nutzen.
Das mobileTAN-Verfahren und alle anderen TAN-Verfahren werden aus Sicherheitsgründen gesperrt und Ihnen wird automatisch ein neuer Freischaltcode per Post zugesandt.
Die Verwendung des mobileTAN-Verfahrens ist in der vr.de-App nicht möglich, da die Sicherheit deutlich reduziert wird, wenn die mobileTAN auf dasselbe Gerät gesendet wird, das auch für das Banking genutzt wird.
Zusätzlich verstößt dies gegen die Sonderbedingungen für das Online-Banking (Absatz 7.2, Punkt 2).
