Genossenschaftliche Beratung

Alles nur nicht gewöhnlich

Egal, was Sie antreibt: Wir beraten Sie persönlich, individuell, fair, transparent und partnerschaftlich. Denn diese genossenschaftlichen Werte sind die Grundlage unserer Beratung. Und das aus Überzeugung.

Verständlich erklärt: Genossenschaftliche Beratung

Vorteile einer genossenschaftlichen Beratung

Genossenschaftliche Werte

Alle Mitglieder der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken teilen die gleichen genossenschaftlichen Werte. Wir handeln respektvoll, solidarisch, verantwortungsvoll und partnerschaftlich. Wir sind keine gewöhnliche Bank. Wir spekulieren nicht. Wir unterstützen den Mittelstand und unsere Region. Im Mittelpunkt unserer Arbeit steht immer der Mensch.

Regionale Beratungskompetenz

Die Nähe zu Ihnen ermöglicht es uns, Sie immer persönlich, fair und transparent zu beraten. Diese Wertorientierung macht uns und unsere Arbeit zu etwas Besonderem. Bei uns als Genossenschaftsbank stehen Sie als Kunde und Mitglied mit Ihren Wünschen und Zielen im Mittelpunkt. Unsere Bankdienstleistungen orientieren sich an Ihren Bedürfnissen.

Überregionales Expertenwissen

Mit Finanzdienstleistungen, die wir auf Ihren individuellen Bedarf ausrichten, sorgen wir dafür, dass Sie immer die Lösungen bekommen, die zu Ihnen und Ihrem Leben passen. Und das alles auf die denkbar einfachste Art und Weise für Sie: Aus einer Hand, an einem Ort, in Ihrer Bank.

Dabei unterstützen uns unsere Partner der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken mit Ihrem Expertenwissen.

Der Kunde steht im Mittelpunkt

Ihre persönliche Finanzsituation unter der Lupe

Genossenschaftliche Beratung startet mit einem persönlichen Gespräch. Gemeinsam mit Ihnen analysieren wir Ihre aktuelle Finanz- und Lebenssituation. Im Mittelpunkt stehen dabei Ihre persönlichen Bedürfnisse sowie Ihre mittel- und langfristigen Ziele. Im nächsten Schritt stellen wir alle Daten zur Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation zusammen. Auf dieser Grundlage entwickeln wir Ihr individuelles Finanzkonzept: Ihren VR-FinanzPlan.

Unsere Leistungen im Überblick

  • Ganzheitliche persönliche Beratung
  • Umfassende Analyse Ihrer Finanzsituation
  • Ihre Wünsche und Ziele im Mittelpunkt
  • Erarbeitung einer maßgeschneiderten Finanzstrategie
  • Verlässlicher Partner in allen Finanzfragen und Lebensphasen

 

Genossenschaftliche Beratung mit Weitblick

Ihr Berater bespricht mit Ihnen, wie Sie Ihre Ziele mit Ihren finanziellen Möglichkeiten erreichen können. Gleichzeitig achtet er darauf, dass Sie vor finanziellen Risiken geschützt sind. Ihre Vorstellungen sind die Grundlage für die persönliche Finanzstrategie, die wir zusammen mit Ihnen erarbeiten. Unabhängig davon, wie Ihre Ziele aussehen - Ihr Berater setzt sich dafür ein, dass Sie diese möglichst schnell erreichen.

Strategien für Ihre individuelle Lebenssituation

In jeder Lebensphase ändern sich die persönlichen Wünsche. Das stellt unterschiedliche Ansprüche an Ihren Geldbeutel sowie an Ihre persönliche Finanzplanung.

Zum Berufsstart

Zu Beginn Ihrer beruflichen Karriere geht es für Sie darum, Liquiditätspolster aufzubauen, um beispielsweise die erste eigene Wohnung einzurichten oder ein Auto zu kaufen. Beim Vermögensaufbau bietet der Staat interessante Zuschüsse, die Sie für sich nutzen sollten. Ebenso wichtig ist es, für den notwendigen Versicherungsschutz zu sorgen.

Starten mit der eigenen Familie

Wenn Sie gerade dabei sind, eine Familie zu gründen, rücken Ihre Zukunftsvorsorge und die Absicherung Ihrer Angehörigen in den Vordergrund. Vielleicht möchten Sie sich auch den Traum vom eigenen Heim erfüllen.

Mitten im Leben

Sie stehen mitten im Leben, haben sich beruflich etabliert und ein Vermögen aufgebaut. Nun ist es an der Zeit, Ihre Geld- und Kapitalanlagen auch unter steuerlichen Aspekten zu optimieren und Versorgungslücken zu schließen, damit Sie auch im Alter Ihren gewohnten Lebensstil halten können.

Ein sorgloser Ruhestand

Zu Beginn des Ruhestands sollten Sie wiederum neue Prioritäten setzen, Ihr Vermögen ordnen und es gegen Verluste absichern. Einige wichtige finanzielle Entscheidungen stehen an, um geeignete Vorkehrungen für ein sorgenfreies Alter zu treffen.

Eine lebenslange Begleitung

Genossenschaftliche Beratung

Wenn wir uns ein Bild von Ihren Wünschen und Zielen sowie von Ihrer aktuellen Finanz- und Lebenssituation gemacht haben, erarbeiten wir eine maßgeschneiderte Strategie und einen persönlichen Finanzplan für Sie. Dabei berücksichtigen wir selbstverständlich Ihre Anlagementalität und Ihre speziellen Bedürfnisse.

Eine umfassende Strategie

Sie erhalten optimale Lösungen aus einem umfassenden Produktangebot und profitieren dabei auch von der Erfahrung der Experten unserer Spezialinstitute in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Gemeinsam entwickeln wir für Sie einen kompletten Finanzplan, angefangen bei der Vermögensbildung und -strukturierung über die Absicherung Ihres Einkommens und Ihres Vermögens, die Altersvorsorge bis hin zu Immobilien und Versicherungen.

Eine lebenslange Begleitung

Der VR-FinanzPlan ist flexibel: Wenn sich in Ihrem Leben etwas ändert, Ihre Ziele und Bedürfnisse sich verschieben, ändern wir auch Ihren VR-FinanzPlan. In regelmäßigen Abständen überprüfen wir mit Ihnen, ob Ihre Finanzstrategie noch passt und aktualisieren sie gegebenenfalls.

Was genau bedeutet Beratung auf Augenhöhe?

In der Beratung kommt es nicht nur darauf an, dass man miteinander spricht, sondern auch wie. Unsere Berater sprechen mit Ihnen kein Fachchinesisch, sondern einfach und verständlich. Denn wir möchten, dass Sie uns langfristig vertrauen. Vertrauen ist die Basis unserer Zusammenarbeit und vertrauen können Sie uns nur, wenn Sie uns auch verstehen.

Was ist unter transparenter Beratung zu verstehen?

Wir sagen Ihnen in einem partnerschaftlichen Gespräch, welches Finanzprodukt zu Ihnen passt. Und wenn ein Produkt oder eine Finanzdienstleistung Ihren individuellen Bedürfnissen nicht entspricht, dann sagen wir das natürlich auch.

Warum ist Nähe bei der genossenschaftlichen Beratung so wichtig?

Als Genossenschaftsbank sind wir in der Region fest verwurzelt. Unsere Mitarbeiter und unsere Kunden leben und arbeiten in der gleichen Region. Wir sind in Ihrer Nähe. Unsere Bank ist da zu Hause, wo Sie leben und arbeiten. Und wir nehmen uns so lange Zeit und hören Ihnen zu, bis wir Sie und Ihre persönlichen Wünsche und Ziele genau kennen und verstehen.

Muss ich für den VR-FinanzPlan einen Vertrag mit der Berliner Volksbank eG abschließen?

Nein, Ihre Berliner Volksbank eG bietet genossenschaftliche Beratung mit dem VR-FinanzPlan als kostenlose Beratungsdienstleitung für ihre Kunden.

Muss ich die Produkte, die ich im VR-FinanzPlan empfohlen bekomme, auch abschließen?

Nein, die im VR-FinanzPlan für die persönliche Finanzstrategie empfohlenen Produkte müssen Sie natürlich nicht abschließen. Die Empfehlungen ergeben sich aus der mit Ihnen erarbeiteten Finanzstrategie und sollen Sie dabei unterstützen, Ihre Wünsche mit ihren finanziellen Mitteln zu erreichen.

Ist der VR-FinanzPlan personengebunden?

Je nachdem, was Ihre Zielsetzung ist, erstellen wir auch eine Finanzstrategie für Sie und Ihren Partner, oder gleich für die ganze Familie. Das kann sinnvoll sein, wenn man beispielweise den gemeinsamen Ruhestand plant, eine Familie gründen oder absichern möchte. Maßgeblich sind Ihre persönliche Lebenssituation und die Wünsche, die Sie sich und Ihrer Familie erfüllen möchten.

Welche Unterlagen muss ich zum Gesprächstermin mitbringen?

Damit sich Ihr Berater ein umfassendes Bild über Ihre aktuelle Vermögenssituation machen kann, ist es hilfreich alle Ihre Finanz-, Vermögens- und Versicherungsunterlagen zum Gesprächstermin mitzubringen – auch die anderer Finanzinstitute und Finanzdienstleister.