- Nachhaltige Fondsvermögensverwaltung
- Experten übernehmen die aktive Steuerung Ihrer Anlage
- Direkt bei Ihrem Berater vor Ort
VermögenPlus
Die persönliche Fondsvermögensverwaltung
VermögenPlus ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Und das Beste dabei: Sie können sich auch für Portfolios entscheiden, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen.
VermögenPlus Nachhaltig abschließen = ein Baum wird gepflanzt
Morgen kann kommen: Ab sofort können Sie mit der Entscheidung für ein nachhaltiges Depot auch für mehr Bäume in Deutschland sorgen. Denn unser Partner Union Investment unterstützt die Klima-Initiative "Morgen kann kommen" und lässt für jeden Neuabschluss eines nachhaltigen Portfolios von VermögenPlus einen Baum pflanzen. So sorgen wir gemeinsam für gesunde Wälder in Deutschland, die mehr CO2 speichern können.
Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt
Zukunftsorientiert und nachhaltig anlegen
Bei einer nachhaltigen Ausrichtung der Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen auf einer Nachhaltigkeits-Skala. Hierbei zählen nicht nur rein ökologische Aspekte, wir beurteilen Investitionen im besten Sinne ganzheitlich – d. h. auch gemäß ethischen und sozialen Kriterien.
Kurz: Anlegen mit einem entscheidenden Plus an Verantwortungsbewusstsein.
Quelle: Union Investment (Stand: Juni 2021)
Gut zu wissen
VermögenPlus ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.
Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt
Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage
VermögenPlus besteht aus drei Segmenten, mit denen die Fondszusammensetzung nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert wird:
- Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten von Union Investment in einem Mischfonds umgesetzt.
- Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
- Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten sehr flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
Weiterdenken und nachhaltig in die Zukunft investieren
In zukunftsfähige Themen investieren
Was wir heute tun, wirkt über den Augenblick hinaus. Diese Erkenntnis führt zu einer umfassenden Sichtweise. Unser Partner Union Investment betrachtet daher die Säulen Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten (ESG) nicht isoliert voneinander, sondern zusammen. Außerdem schauen die Experten von Union Investment zum Beispiel darauf, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.
Risiken managen, indem man sie frühzeitig erkennt
Das Einbeziehen von Nachhaltigkeitskriterien in das Risikomanagement stellt eine wichtige Ergänzung der Risikosteuerung von Kapitalanlagen dar: Sie ermöglicht die umfassende Beurteilung einer Investition. Als Privatanleger können Sie auf dieser Basis Ihre Renditechancen besser nutzen und die Gefahr von Verlusten verringern.
Beispielhafte Risiken
- Regulierungsrisiken (zum Beispiel Verbrennungsmotor als Auslaufmodell)
- Klagerisiken (zum Beispiel Klagen gegen die US-Tabakindustrie)
- Reputationsrisiken (zum Beispiel Arbeitsstandards in der Zuliefererkette)
- Technologierisiken (zum Beispiel LED als Ersatz für Glühbirne)
Was Nachhaltigkeit für uns bedeutet
In den nachhaltigen Portfolios werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:
Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen
Weitere nachhaltigkeitsbezogene Produktinformationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie hier:
Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.
Nachhaltigkeit hat einen festen Platz im Investmentprozess
Emittenten, die ihr Handeln nachhaltig, also vorausschauend und langfristig ausrichten, unterliegen deutlich weniger ökonomischen Risiken. Daher hat unser Partner Union Investment für alle Anlageklassen Nachhaltigkeitsstrategien verankert. Die Auswahl der Wertpapiere für einen nachhaltigen Fonds erfolgt in klar definierten Stufen. Die folgenden Kriterien haben Gültigkeit für Unternehmen, jedoch nicht für Drittfonds und Staaten (nur zum Teil):
Beachtung von Ausschlussregeln
Ausgeschlossen werden Einzeltitel von Unternehmen, wenn folgende und weitere Missstände vorliegen: Menschenrechtsverletzungen, Umweltzerstörung, Korruption, die Anwendung von Tierversuchen für nicht-medizinische Zwecke.
Bewertung nach Nachhaltigkeitsregeln
Die Bewertung nach Nachhaltigkeitskriterien ist Grundlage für die nachhaltigen Fonds. Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten von unserem Partner Union Investment den UniESG-Score. Dieser Score bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem werden weitere Aspekte berücksichtigt, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.
Auswahl der besten 50 Prozent
Unternehmen, die aufgrund der Nachhaltigkeitsanalyse zu den oberen 50 Prozent der jeweiligen Industriegruppe gehören, also zu den besten ihrer Klasse, sind sofort investierbar und gehen in das Anlageuniversum ein.
Auswahl von Transformations-Kandidaten
Aus den verbleibenden Unternehmen wird eine Auswahl getroffen, die anschließend nach dem UniESG-TransformationsRating bewertet wird. Denn durch die Auswahl ambitionierter Transformations-Kandidaten lassen sich positive Effekte hinsichtlich Performance und Nachhaltigkeit erzielen.
Bewertung der Wirtschaftlichkeit und Fondszusammensetzung
Die Bewertung von Nachhaltigkeitskriterien ist eine wichtige Bedingung, aber nicht die einzige. Das Fondsmanagement von Union Investment prüft, ob die Investition auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt. Nur wenn beide Aspekte positiv sind, ist ein Nutzen für die Anleger zu erwarten.
Einflussnahme auf Unternehmen
Unser Partner Union Investment verfolgt mit UnionEngagement den fortlaufenden Einsatz für verantwortungsvolle Unternehmensführung und nachhaltige Wertentwicklung. Durch Stimmrechts-ausübung sowie Redebeiträge auf Haupt-versammlungen und Unternehmensdialog nehmen die Experten von Union Investment Einfluss auf Unternehmen.
Schnell und einfach zu Ihrer persönlichen Fondsvermögensverwaltung
In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage
In einem persönlichen Gespräch beleuchten Sie gemeinsam mit Ihrem Berater Ihre Erwartungen an eine Geldanlage. Ihr Berater schlägt Ihnen die passende Anlagestrategie vor und Sie legen gemeinsam einen Anlagebetrag fest. Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein. Dann übernehmen die Experten der Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile sowie die Verantwortung für das aktive Management. Ihr Berater steht Ihnen weiterhin jederzeit als Partner zur Seite.
Alles im Blick mit den Services von VermögenPlus
Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.
Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus und der eingesetzten Fonds im Einzelnen
Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten
Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Bitte beachten Sie, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung von der Anlagepolitik abweichen kann.
Auszeichnung
Top-Fondsgesellschaft
Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum einundzwanzigsten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1
Rechtliche Hinweise
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Berliner Volksbank, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Berliner Volksbank einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Berliner Volksbank dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 5. Juli 2023, soweit nicht anders angegeben.
- Quelle: Capital Nr. 5/03; 5/04; 4/05; 4/06; 4/07; 4/08; 2/09; 2/10; 3/11; 3/12; 3/13; 3/14; 3/15; 3/16; 3/17; 3/18; 3/19; 3/20; 3/21; 3/22; 3/23.