So wie ein guter Teig nur mit den richtigen Kenntnissen zu einem besonderen Gebäck wird, braucht es auch für die richtige Geldanlage das passende Fachwissen. Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds, Indexfonds und ETFs an. Ihre Vermögensanlage wird von den Expertinnen und Experten der Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, im Rahmen einer Fondsvermögensverwaltung aktiv gesteuert. Ihre individuellen Bedürfnisse und Ihre Risikoneigung spielen dabei eine wichtige Rolle.
So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlageprofis von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen und Risiken der Märkte. So brauchen Sie sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus mit Nachhaltigkeitsmerkmalen entscheiden. Damit können Sie Ihr Geld mit wenig Zeitaufwand vermehren und handeln gleichzeitig verantwortungsbewusst. Die passende Anlagestrategie finden Sie bei Ihrer Berliner Volksbank eG vor Ort.
„Meine Leidenschaft ist es, aus den besten Zutaten das beste Produkt zu machen.“
Lea Wagner, Bäcker- und Konditormeisterin
Gutes Handwerk zahlt sich aus
Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor
Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihre Beraterin oder Ihr Berater Ihnen die passende Anlagestrategie. Sie legen einen Anlagebetrag fest. Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihre Beraterin oder Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft Fondsanteile für Sie ein. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage.
Damit der Hefeteig aufgeht
Zutaten der Vermögensanlage
Ihre Geldanlage mit VermögenPlus ESG besteht aus drei Segmenten:
Die Basisanlage ist der solide Grundstein der Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Einschätzung des Kapitalmarkt-Expertenteams von Union Investment in einem Mischfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen umgesetzt.
Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die grundlegende Ausrichtung Ihrer Geldanlage fest. Dazu werden entsprechend Ihrer Risikoneigung aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs eingesetzt.
Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen, mit dem die Finanzexpertinnen und -experten aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.
Vorausschauend gewählt und ganzheitlich betrachtet
Bei den Anlagestrategien mit Nachhaltigkeitsmerkmalen bewerten wir Vermögensanlagen mithilfe einer Nachhaltigkeitsskala. Dabei zählen nicht nur ökologische Aspekte: Wir beurteilen Investitionen ganzheitlich auch gemäß sozialer Kriterien. Kurz: Anlegen mit Verantwortungsbewusstsein. In den Anlagestrategien mit Nachhaltigkeitsmerkmalen werden Fonds ausgewählt, die in den folgenden Dimensionen überzeugen:
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Ökologischer Einfluss
Wie beeinflussen die ausgewählten Unternehmen und Staaten, Klima und Umwelt?
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Sozialer Umgang
Welche Rolle spielt der soziale Umgang mit den Menschen?
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Unternehmensführung
Wird auf verantwortungsvolle Führung des Unternehmens beziehungsweise des Staates geachtet?
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Kontroversen
Drohen Kontroversen, rechtliche Verfahren oder öffentliche Kritik?
Nachhaltigkeit hat einen festen Platz im Investitionsprozess. Die Auswahl der Wertpapiere erfolgt in allen Anlageklassen nach festgelegten Nachhaltigkeitsstrategien. Die folgenden Kriterien haben Gültigkeit für Unternehmen, jedoch nicht für Drittfonds und Staaten (nur zum Teil):
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Beachtung von Ausschlussregeln
Ausgeschlossen werden Einzeltitel von Unternehmen, wenn beispielsweise folgende und weitere Missstände vorliegen: Menschenrechtsverletzungen, Umweltzerstörung, Korruption, die Anwendung von Tierversuchen für nicht-medizinische Zwecke.
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Bewertung nach Nachhaltigkeitsregeln
Die Bewertung nach Nachhaltigkeitskriterien ist Grundlage für die Fonds mit Nachhaltigkeitsmerkmalen. Infrage kommende Anlagen werden einer eingehenden Nachhaltigkeitsanalyse unterzogen und erhalten von unserem Partner Union Investment den UniESG-Score. Dieser Score bewertet die Aspekte Umwelt, Soziales und Führungsqualitäten. Außerdem werden weitere Aspekte berücksichtigt, zum Beispiel, wie ein Unternehmen in der Öffentlichkeit wahrgenommen wird und wie nachhaltig das Geschäftsmodell ist.
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Auswahl der besten 50 Prozent
Unternehmen, die aufgrund der Nachhaltigkeitsanalyse zu den oberen 50 Prozent der jeweiligen Industriegruppe gehören, also zu den besten ihrer Klasse, sind sofort investierbar und gehen in das Anlageuniversum ein.
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Auswahl von Transformations-Kandidaten
Aus den verbleibenden Unternehmen wird eine Auswahl getroffen, die anschließend nach dem UniESG-TransformationsRating bewertet wird. Denn durch die Auswahl ambitionierter Transformations-Kandidaten lassen sich positive Effekte hinsichtlich Performance und Nachhaltigkeit erzielen.
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Bewertung der Wirtschaftlichkeit und Fondszusammensetzung
Die Bewertung von Nachhaltigkeitskriterien ist eine wichtige Bedingung, aber nicht die einzige. Das Fondsmanagement von Union Investment prüft, ob die Investition auch wirtschaftlichen Anforderungen genügt. Nur wenn beide Aspekte positiv sind, ist ein Nutzen für die Anleger zu erwarten.
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Einflussnahme auf Unternehmen
Unser Partner Union Investment verfolgt mit UnionEngagement den fortlaufenden Einsatz für verantwortungsvolle Unternehmensführung und nachhaltige Wertentwicklung. Durch Stimmrechtsausübung sowie Redebeiträge auf Hauptversammlungen und Unternehmensdialog nehmen die Experten von Union Investment Einfluss auf Unternehmen.
Union Investment berücksichtigt ökologische und soziale Kriterien in der Anlagepolitik.
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Verwaltet durch Profis
Erfahrene Kapitalmarktexpertinnen und -experten überwachen und optimieren die Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio.
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Ertragschancen
Sie nehmen an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte teil.
Risiken
Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dazu verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen.
Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere, dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.
Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
Bei Anlagestrategien mit ökologischen und/oder sozialen Merkmalen gilt: Ihre individuellen Nachhaltigkeitsvorstellungen können von der Anlagepolitik abweichen.
Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung.
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Strategiebericht
Der Strategiebericht liefert Informationen zu Reaktionen der Fondsmanagerinnen und Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung der Kapitalmärkte
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Quartalsbericht
Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens.
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Verlustschwellenbericht
Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.
Top-Fondsgesellschaft
Union Investment hat bereits zum 23. Mal in Folge die Höchstnote von 5 Sternen von der Zeitschrift Capital erhalten. Das hat bisher kein anderer Fondsanbieter geschafft.1
Allein maßgebliche Rechtsgrundlage für die Vermögensverwaltung in VermögenPlus ist die Rahmenvereinbarung VermögenPlus der Berliner Volksbank eG, die Sie jederzeit kostenlos in deutscher Sprache auf der Website der Berliner Volksbank eG einsehen können. Dieser können Sie auch dienstleistungsspezifische Informationen entnehmen. Die Eröffnung eines UnionDepots ist erforderlich. Rechtsgrundlage für UnionDepot sind die jeweils aktuellen Allgemeinen Geschäftsbedingungen, Zusatzvereinbarungen und Sonderbedingungen der Union Investment Service Bank AG, die Sie kostenlos in deutscher Sprache beim Kundenservice der Union Investment Service Bank AG erhalten. Diese Marketingmitteilung stellt weder eine Handlungsempfehlung noch eine Anlageberatung durch die Berliner Volksbank eG dar. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 2. April 2024, soweit nicht anders angegeben.
