InvestitionsPlan
Eine gute Kombination aus Auszahlplan und einem Sparplan in Investmentfonds oder unserer Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus
3,25 % p.a. Zinsen auf das Kontoguthaben für 24 Monate
Unsere Kombination aus Bankauszahlplan und Fondsansparplan
Bei Investmentfonds / VermögenPlus bestehen neben den Ertragschancen auch produktbedingte Risiken und Kosten
Der InvestitionsPlan richtet sich an Kunden, die einen fest verzinsten Geldbetrag sukzessive in einen ausgewählten Investmentfonds oder unserer Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus umschichten wollen, um anfangs von einem erhöhten Festzins und anschließend von den Marktchancen des ausgewählten Fonds oder VermögenPlus profitieren zu können.
- Der InvestitionsPlan ist ein Bankauszahlplan mit fest vereinbartem, zweckgebundenem Anlagebetrag und erhöhter fester Verzinsung.
- Die Beträge des Auszahlplans dienen alleine der regelmäßigen Anlage über einen Ansparplan in ausgewählte Investmentfonds oder VermögenPlus.
- Dabei wird das Guthaben des Auszahlplans in festen monatlichen Raten in den Investmentfonds oder VermögenPlus umgeschichtet.
- Der Auszahlplan ist nur in Kombination mit dem Ansparplan abschließbar.
Auszahlplan
- Mindestanlagesumme: 10.000 Euro
- Verzinsung des Auszahlplans ist für die Vertragslaufzeit fest vereinbart und beträgt 3,25 % pro Jahr
- Die Zinsgutschrift des Auszahlplans erfolgt jährlich zum Kalenderjahresende sowie am Ende der Laufzeit
- Die Laufzeit des Auszahlplan ist 2 Jahre
- Nach der letzten Raten- und Zinsbuchung wird der Auszahlplan automatisch aufgelöst
Investmentfonds
Ansparplan in ausgewählte Fondsanlagen mit den monatlichen Raten aus dem Auszahlplan. Verfügbarkeit zum aktuellen Rücknahmepreis (unter Berücksichtigung der empfohlenen Anlagedauer).
In einem Investmentfonds wird das Kapital aller Anleger wie in einem Topf gesammelt. Die jeweilige Ausrichtung des Fonds entscheidet, in welche Anlagewerte Ihr Geld investiert wird. Dabei wird die Anlage immer über verschiedene Anlagen gestreut. Die Verteilung reduziert Ihr Risikopotenzial. Läuft ein Wert im Fonds an der Börse nicht so gut, kann ein anderer Wert den Verlust vielleicht ausgleichen.
Ihre Risiken bei Investmentfonds
- Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug bzw. -unfähigkeit einzelner Aussteller (Emittenten) bzw. Vertragspartner
- Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
- Einzelfondsspezifisch zusätzliche Risiken wie zum Beispiel erhöhtes Kursschwankungsrisiko bzw. Wechselkursrisiko aufgrund des Anlagespektrums bzw. der Fondsverwaltungstechniken
- Bei Fondsanlagen fallen Kosten an. Je nach nach Depotart unterschiedliche Depot- oder Servicegebühren sowie je nach Fonds eventuell Ausgabeaufschläge einmalig bis zu 5 % sowie die Verwaltungsvergütung (je nach Fonds bis zu 2 % p. a.).
Weitere Informationen zur Anlage in Investmentfonds und zu den Chancen und Risiken finden Sie hier.
VermögenPlus
Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung.
Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten von Union Investment, der Fondsgesellschaft der Genossenschaftlichen FinanzGruppe.
Ihre Risiken bei VermögenPlus
- Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen.Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.
- Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko.
- Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.
- Bei VermögenPlus fallen Kosten an, insbesondere die Servicegebühr i.H.v. 1,8% p.a. sowie Kosten in unterschiedlicher Höhe im Zusammenhang mit den erworbenen Investmentanteilen.
Weitere Informationen zur Anlage in VermögenPlus und zu den Chancen und Risiken finden Sie hier.
Produktinformationsblatt
Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten
Die hier angebotenen Informationen enthalten nur allgemeine Hinweise zu einzelnen Arten von Finanzinstrumenten. Sie stellen die Chancen und Risiken der Anlageprodukte nicht abschließend dar und sollen eine ausführliche und umfassende Aufklärung und Beratung nicht ersetzen. Detaillierte Informationen über Anlagestrategien und einzelne Anlageprodukte einschließlich damit verbundener Risiken, Ausführungsplätze sowie Kosten und Nebenkosten stellt Ihnen Ihre Berliner Volksbank vor Umsetzung einer Anlageentscheidung im Rahmen der Beratung zur Verfügung.